Bài 4. Cách chọn coin để trade và Phương pháp trung bình giá

1. Chiến lược trung bình giá DCA là gì ?

Chiến lược trung bình giá -  DCA (Dollar Cost Averaging) 

Hay còn được gọi dưới một cái tên khác :Trung bình chi phí đầu tư .

Đây là chiến lược chia vốn làm nhiều phần , sau đó đầu tư ở nhiều mốc giá khác nhau , với nhiều tỷ lệ khác nhau để đạt được chi phí đầu tư thấp nhất có thể nhằm tối đa hóa lợi nhuận thu được .

Chiến lược trung bình giá - DCA chính là việc bạn không bao giờ cho rằng một mức giá là đủ tốt để mua tất cả với số vốn mình có. Bạn cần chia vốn ra, mua ở nhiều mức giá khác nhau, khi đó trung bình giá vốn của bạn sẽ thấp hơn, và giá mua thấp, thì lợi nhuận khi bạn bán ra sẽ cao hơn, và nếu lỗ thì cũng sẽ lỗ ít hơn.

2. Ưu - Nhược điểm của chiến lược trung bình giá - DCA :

Ưu điểm : 

- Dễ áp dụng , chỉ cần chia vốn mua ở các vùng hỗ trợ .

- Hạn chế rủi ro khi thị trường có các biến động lớn ( râu nến quét stoploss , thời điểm có nhiều tin không tốt ,..)

- Mua được "Hàng tốt" với giá rẻ dần .

Nhược điểm :

- Yêu cầu số tiền ký quỹ lớn để chống các biến động mạnh sẽ kéo giá giảm dài ( hoặc bạn phải vào lệnh với khối lượng nhỏ )

- Rủi ro cao nếu bạn đang đi ngược xu hướng .

- Stoploss cần đặt ở xa nên nếu bạn sai , bạn sẽ mất một số tiền đang kể .

2. Trung bình giá - DCA có hiệu quả hay không ?

Theo trải nghiệm của bản thân và tham khảo kinh nghiệm của các trader nổi tiếng trên thế giới như : 

Andrew Aziz ( Tác giả quyển sách : Kỹ thuật kiếm tiền hàng ngày từ thị trường chứng khoán )

Đều đưa ra kết luận chung về chiến lược trung bình giá :

- 80% Thời gian bạn sử dụng phương pháp này sẽ tạo ra kết quả tốt .

- 20% Thời gian bạn sử dụng này sẽ đem lại kết quả xấu .

Điều đặc biệt là dù tỷ lệ sai rất nhỏ , nhưng nếu bạn sai bạn sẽ xóa sạch khoản lợi nhuận mà trước đó vất vả kiếm được và nếu không cẩn thận trong quản lý vốn . Để tâm lý chi phối đến công việc giao dịch , thì khả năng cao bạn sẽ "vĩnh biệt" toàn bộ số vốn của mình .

3. Hướng dẫn sử dụng chiến lược trung bình giá : 

Khi nào nên áp dụng chiến lược trung bình giá : 

- Khi thị trường đang có xu hướng 

- Thị trường có dấu hiệu giảm điều chỉnh

- Có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới 

- Thị trường bạn chọn được đánh giá là "miếng bánh ngon giảm giá"

Cách áp dụng :

• Bước 1 : xác định số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch sai.
• Bước 2 : tính toán tổng khối lượng lệnh có thể mua .
• Bước 3 : Lập kế hoạch các điểm vào , điểm chốt lời và cắt lỗ .
• Bước 4 : Chia tổng khối lượng lệnh làm 3 phần lần lượt là 30 -30 - 40 khối lượng .
• Bước 5 : Chọn ra 3 điểm vào lệnh ( Tốt nhất là vùng ở gần cản hỗ trợ hoặc trendline ) 

Lưu ý : 

- Không bình quân giá với các thị trường có tính biến động bất ổn cao( Bitcoin , Vàng , GBP ,..)

- Không bình quân giá với các thị trường rác ( Coin rác , cổ phiếu dởm,..)

- Hãy đảm bảo rằng nếu bạn thất bại , tổng thua lỗ không vượt quá 5-10 % tài khoản .( Chiến lược này yêu cầu khả năng chịu đựng rủi ro cao )

- Chỉ vào lệnh đúng theo kế hoạch : Không nhồi lệnh , không dời dừng lỗ .

- Nếu kế hoạch sai , hãy kiên nhẫn và bình tĩnh chờ đợi cơ hội khác  .